弊社のFPがご提案する前のお客様データ

まずは、弊社のFPが改善案をご提案する前のお客様のデータがこちらです。
 

今後40年間の収入・支出の推移予想

金融機関残高の推移予想

弊社のFPがご提案した後のお客様データ

次に、弊社のFPがお客様の現状を分析し、最適な改善案をご提案した後のお客様のデータです。
ただ、現在も引き続きサポートさせていただいていますので、現時点での最適なご提案となります。
 

今後40年間の収入・支出の推移予想

金融機関残高の推移予想

改善ポイント

このお客様に対して、弊社のFPがご提案させていただいたのは
 
「貯蓄計画の立案」と「お金の貯め方／増やし方」
 
の2点です。
 
子供が大学を卒業してからは、奥様が趣味を仕事としたいとの希望が強かったのですが、当初の計画では老後の収支がかなり悪化してしまいます。
そこで、具体的な改善点のご提案としては、
 
・ご家族の中長期ライフプランをお伺いし、将来必要な資金を明確にしました。
・さらに、「いつまでにいくら」という目標を設定。
　それに合わせた、家計簿の管理をご提案し採用頂きました。
 
また、今後はお金に働いてもらう＝運用にも興味がありましたので、
毎年のメンテナンス時には、投資信託⇒株式／債権（REIT）⇒不動産投資などの情報提供をしております。