弊社のFPがご提案する前のお客様データ

まずは、弊社のFPが改善案をご提案する前のお客様のデータがこちらです。
 

今後40年間の収入・支出の推移予想

金融機関残高の推移予想

弊社のFPがご提案した後のお客様データ

次に、弊社のFPがお客様の現状を分析し、最適な改善案をご提案した後のお客様のデータです。
ただ、現在も引き続きサポートさせていただいていますので、現時点での最適なご提案となります。
 

今後40年間の収入・支出の推移予想

金融機関残高の推移予想

改善ポイント

このお客様に対して、弊社のFPがご提案させていただいたのは
 
「お金の管理力UP」
 
です。
具体的な改善点のご提案としては、
 
・ご家族の中長期ライフプランをお伺いし、将来必要な資金を明確にしました。
・これから数年の間に教育費がピークを迎えますので、家計簿を利用したお金の管理を行いました。
 
が挙げられます。
お金の管理という点では、
 
「家計にいくら掛かっているのか」
「教育資金はいくら用意できているのか」
「1年でいくら貯金が出来るのか」
 
を可視化し、ゆっくりと7年かけて貯蓄するプランを実行しています。またこれらをもとに
 
・53歳時に第一回目繰り上げ返済を実施予定。
・56歳時に第二回繰り上げ返済を実施予定。
・65歳時に住宅ローン完済プランを作成しました。
・老後資金を豊かにするための、年金プランをご提示しました。
 
これにより、計画的に老後資金を確保することが可能になりました。